Perchè affidarsi ad una Società Fiduciaria per i propri investimenti

L’equity crowdfunding è un investimento sotto forma di capitale di rischio che, attraverso una modalità semplice e regolata, consente a società non quotate di raccogliere risorse finanziarie dal pubblico a fronte di quote/azioni. Chi investe diviene socio di un’iniziativa e ne condivide le sorti. E’ proprio per gestire la partecipazione nel tempo che il rapporto con la Fiduciaria diventa utile.

Oggi quando investiamo in azioni o fondi quotati, depositiamo le nostre partecipazioni presso una Banca o una Sim, che ne cura l’amministrazione. Quando investiamo in titoli non quotati, invece, conviene affidare l’amministrazione ad una Fiduciaria che ne curerà tutti gli aspetti, finanziari, societari e fiscali, proprio perché, dal lontano 1939, questo è il suo scopo. Risale infatti alla prima metà del secolo scorso l’istituzione dell’intestazione fiduciaria, che ancora oggi è svolta sotto la vigilanza del Ministero dello Sviluppo Economico, di Banca d’Italia e dell’Agenzia delle Entrate per i relativi aspetti.

La Fiduciaria, grazie anche alle sue competenze legali e fiscali, può assumere l’intestazione e l’amministrazione di quote societarie in Italia e all’estero, svolgendo così un importante ruolo di coordinamento tra gli investitori, le società e gli eventuali anchor investor. Grazie ad accordi di servizio, la Fiduciaria può accompagnare i club deal, le piattaforme di equity crowdfunding ed i gruppi di investitori privati nella gestione delle partecipazioni nel tempo, dando conto delle operazioni straordinarie, raccogliendo tutta la documentazione societaria e offrendo una rendicontazione periodica.

In breve, a favore degli suoi fiducianti, la Fiduciaria:

opera quale sostituto di imposta e solleva da ogni adempimento fiscale;
consente di scambiare, tra i clienti della Fiduciaria, le partecipazioni attraverso sola scrittura privata, mitigando parzialmente l’illiquidità di alcuni strumenti (come le partecipazioni societarie sottoscritte in equity crowdfunding);
certifica gli eventuali benefici fiscali, come nel caso di investimenti in equity in Startup e/o PMI innovativa;
inserisce, nei limiti di legge, le partecipazioni in un conto PIR;
garantisce la massima riservatezza oggi possibile sulla partecipazione, nessuna evidenza del proprio nome nel registro imprese;
conserva tutta la documentazione;
rendiconta periodicamente tutte le partecipazioni;
può essere delegata a partecipare in Assemblea.

Anche la società in cui si investe – l’Offerente – ha dei benefici dall’inserimento della Fiduciaria come referente dei soci; quando si ha una compagine azionaria numerosa, dove soggetti privati con quote di minoranza si affiancano a investitori professionali e soci operativi, la Fiduciaria, intestandosi le quote, può:

sollevare la società dalla gestione della relazione con i numerosi soggetti;
gestire l’eventuale partecipazione in Assemblea;
raccogliere le disposizioni di volta in volta necessarie;
garantire la corretta esecuzione degli obblighi statutari;
gestire eventuali Patti di sindacato che coinvolgano i soci in amministrazione fiduciaria;
gestire il pagamento dei dividendi e/o rimborsi e/o liquidazioni.

Insomma, anche se non si è esperti, con la Fiduciaria si ottiene un servizio da investitore professionista, a pieno vantaggio dei propri interessi.

Registrati al portale Concrete Investing, sono sufficienti pochi istanti per rimanere aggiornato sui prossimi progetti finanziabili e per avere accesso completo alle operazioni immobiliari già finanziate.
Concrete investing ad oggi ha raccolto quasi 6 milioni di euro da parte di 327 investitori con una media di raccolta di circa 20 giorni.

Contributor: Marco Valerio Bellini, co-fondatore e presidente di Betrust Srl

Articoli correlati: